世界百事通！瑞士信貸瀕臨破產是經營危機，也是信用危機
2023-03-19 22:16:45 來源：雪球網 小 中
銀行和貨幣的本質都是信用。國家信用一旦破產，其貨幣將會被市場拋棄，飛速貶值；銀行信用出現污點，也會被客戶無情拋棄，發生擠兌，引發破產。
瑞士的中立態度，一直都是瑞士的立國之本。但俄烏危機發生之后，瑞士率先打破了這一點。
(資料圖片僅供參考)
瑞士信貸是瑞士第二大銀行，全球30家大到不能倒的支柱銀行之一，2022年總資產5313.58億瑞士法郎。
俄烏危機爆發以來，瑞信先后凍結了俄羅斯約176億瑞士法郎的資產，約占俄羅斯自然人和法人在瑞士所有資產的33%。
也就是說，俄羅斯的企業或個人把錢存在了瑞士信貸，結果瑞士信貸因為俄烏戰爭直接將這些資產凍結了。
瑞士信貸背棄了銀行契約精神，信用受到廣泛質疑，使得全球資產紛紛逃離，去年四季度流出超過1300億瑞士法郎，出現了流動性危機。
除信用危機外，美聯儲加息之下瑞信的錯誤經營策略也引發了經營危機。
瑞士信貸是全球影子銀行體系中最大的風險做市商之一，在這一輪加息周期中，瑞信對賭整個金融市場利率不會大幅上漲，結果虧損慘重，投行和財富管理業務分別損失38.1億瑞士法郎、11.86億瑞士法郎，2022年全年共虧損72.93億瑞士法郎（約合78億美元），這一虧損體量僅低于2008年（虧損82.18億瑞士法郎），遠遠高于2015-2017年的虧損體量。2021年3月，瑞信因卷入比爾黃Archegos世紀大爆倉事件，虧損48億美元，而2020年瑞信在Archegos上一共才賺了1750萬美元，可以說賺一虧三百。
我們都知道，金融不能創造財富，但可以轉移財富。美聯儲的這輪加息就是一次全球財富轉移的大運動，收割對象主要就是歐洲，瑞士信貸只是待宰肥羊中的一只。
近期全球范圍內銀行暴雷事件頻出，盡管對我們國家影響有限，但也敲響了警鐘。必須持續加強內部控制和風險管理，增加流動性備付金，優化業務結構，從而應對后危機時代所帶來的風險挑戰。
周五盤后發布的降準事件，超出市場預期，大概也是我國金融機構主動應對危機的一種表現。
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