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美聯(lián)儲(chǔ)加息，點(diǎn)燃了所有引線，理論上的風(fēng)險(xiǎn)大家都懂，但實(shí)際上經(jīng)過漫長(zhǎng)的低利率環(huán)境浸染，大家都患上了低利率后遺癥，腦子動(dòng)了但手沒跟上，雷先從流動(dòng)性敏感的數(shù)字貨幣那邊炸起來。

全球最大交易所之一FTX崩盤

億萬富翁SBF旗下的交易所FTX和做市商AlamedaResearch均是各自行業(yè)的巨頭。2022年11月2日，Alameda被曝債務(wù)問題，其資產(chǎn)主要是FTX的平臺(tái)幣FTT而負(fù)債是美元，因流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)不匹配受到質(zhì)疑。

隨后，bian決定清算賬面上的FTT，送了它最后一程。FTX和Alameda出現(xiàn)了提款擠兌，并引來了做空投機(jī)者禿鷲蠶食。SBF求救花街未果，bian宣布收購(gòu)FTX后又放棄，數(shù)字貨幣信任危機(jī)蔓延。11月11日，估值320億美金的FTX宣布破產(chǎn)，從危機(jī)到歸零歷時(shí)5天。

(資料圖片僅供參考)

幣圈的圈子，說大不大，說小不小。小型的幣圈雷曼時(shí)刻開始，數(shù)字資產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司Genesis、數(shù)字貨幣交易所Gemini以及數(shù)字貨幣放貸機(jī)構(gòu)BlockFi等，迅速連環(huán)炸雷。BlockFi于11月28日申請(qǐng)破產(chǎn)，其在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元。Genesis于2023年1月20日申請(qǐng)破產(chǎn)，對(duì)包括Gemini在內(nèi)的50大債權(quán)人欠款超35億美元，其姊妹公司Grayscale Investments管理著全球最大比特幣基金灰度比特幣信托GBTC，對(duì)BTC的負(fù)溢價(jià)一度下探到-47%。

擠兌傳染，數(shù)字銀行Silvergate關(guān)門大吉

擠兌的恐慌情緒，是會(huì)傳染的，躲得過初一躲不過十五，客戶對(duì)銀門資本的擠兌迫使其割肉出售資產(chǎn)以彌補(bǔ)81億美元的提款，SI在2023年1月5日股價(jià)一日腰斬。

接下來都是基操了，裁員、收縮業(yè)務(wù)以及年報(bào)難產(chǎn)。隨后小伙伴們落井下石，數(shù)字貨幣交易所Coinbase、對(duì)沖基金Galaxy Digital、穩(wěn)定幣發(fā)行商Circle和Paxos以及其他數(shù)字貨幣公司，宣布停止Silvergate接受或發(fā)起付款 。2023年3月8日，為數(shù)不多對(duì)數(shù)字貨幣友善的銀行Silvergate，宣布有序結(jié)束銀行業(yè)務(wù)，并自愿清算銀行，幣圈連接現(xiàn)實(shí)金融業(yè)的大門又關(guān)上了一扇。

Silvergate運(yùn)用技術(shù)平臺(tái)SEN，7×24運(yùn)行連接世界各地?cái)?shù)字貨幣市場(chǎng)參與者的即時(shí)法幣轉(zhuǎn)賬，成為滿足數(shù)字貨幣法幣需求的首選銀行。來看其資產(chǎn)負(fù)債表：數(shù)字儲(chǔ)戶通過持有Silvergate的法幣來換取使用SEN網(wǎng)絡(luò)的權(quán)利，依托數(shù)字牛市實(shí)現(xiàn)了迅速的低息攬儲(chǔ)，這是負(fù)債端；資產(chǎn)端則是熟悉的債券咯（MBS），然后，加息加息加息，資產(chǎn)端價(jià)格裂開了。

截至 2022 年底，硅谷銀行擁有 1200 億美元的投資證券，其中包括 910 億美元的抵押貸款支持證券組合，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了 740 億美元的貸款總額。隨著利率飆升，資產(chǎn)價(jià)格下跌造成硅谷銀行虧損，當(dāng)時(shí)910億美金的MBS如今市值760億美金。

A股股民都知道，浮虧不算虧，但是呢，2023年3月9日，硅谷銀行想要通過出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元來補(bǔ)一個(gè)18億美金的虧損，左腳剁右腳的拋售開始了，加息后的資產(chǎn)集中和期限錯(cuò)配問題，直接助推歸零。

僅僅48小時(shí)，硅谷銀行倒閉。

至此，未完待續(xù)...

硅谷銀行排名第11位，屬于口碑不錯(cuò)的那一檔，市場(chǎng)順其自然會(huì)認(rèn)為資產(chǎn)和聲譽(yù)差一點(diǎn)的都有潛在爆雷風(fēng)險(xiǎn)，F(xiàn)RC一度跌超50%，后澄清自己僅有4%的儲(chǔ)金與科技行業(yè)相關(guān)，跌幅大幅收窄，科技在加息周期純純的落水狗。

支線任務(wù)：2023年3月2日，貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)Mount Street判定黑石集團(tuán)違約一只價(jià)值5.6億美元的按揭貸款支持證券（CMBS ）。受股市低迷、利率上升和房地產(chǎn)市場(chǎng)低迷的影響，黑石旗下房地產(chǎn)信托基金B(yǎng)REIT投資者贖回請(qǐng)求激增，已經(jīng)超過了黑石此前設(shè)定贖回門檻。美聯(lián)儲(chǔ)加息決策通脹領(lǐng)域觀察三個(gè)部分：商品、住房和更廣泛的服務(wù)部門，歡迎來到?jīng)鰶龅姆康禺a(chǎn)市場(chǎng)。

$硅谷銀行(SIVB)$$上證指數(shù)(SH000001)$$納斯達(dá)克綜合指數(shù)(.IXIC)$

@今日話題#雪球星計(jì)劃##硅谷銀行倒閉，2000億美元資產(chǎn)被接管#

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