基金投顧觀察497期 | 基金投顧跟車大討論,每份買入金額設(shè)置多少比較合適?|環(huán)球時(shí)快訊
2023-04-12 13:32:37 來源:雪球網(wǎng) 小 中
基金投顧在推出發(fā)車計(jì)劃的時(shí)候,會公布決策信號和買入份數(shù),但是有一個(gè)值是根據(jù)大家實(shí)際情況去設(shè)置的,就是每份買入的金額。這個(gè)問題對投資者個(gè)人是有挑戰(zhàn)的,那今天我就來拋磚引玉,聊聊我思考的一個(gè)計(jì)算方式,大家有更好的辦法可以共同討論啊。
【資料圖】
總投入可以拆分成兩部分來看,分別是存量資產(chǎn)和每年新增加的可投入資產(chǎn)。
對于當(dāng)前資產(chǎn),一般來說是現(xiàn)金,但大家肯定不會讓這些錢老老實(shí)實(shí)躺在賬上,基本都會通過一些其他的理財(cái)方式或者投資策略讓這些錢動(dòng)起來,那可變現(xiàn)資產(chǎn)就是說的這部分。
有不少投資者工作正處于上升期,當(dāng)前資產(chǎn)并不多,但每年的收入中可以進(jìn)行投資的部分比較多,那可以估算一下今年收入中納入投資的部分,最終得到自己跟車可以投入的總資產(chǎn)。
比如我現(xiàn)在手里有8萬塊,同時(shí)今年預(yù)計(jì)能有6萬塊再進(jìn)行投資,那我的總投入就有14萬塊。這部分只計(jì)算一年的收入部分,而不去計(jì)算兩年或更多,是為了不把預(yù)期打的太滿,防止遇到極端行情連續(xù)買入后波動(dòng)過大無法承受。
總投入部分我們大概可以估算出來了。
對于買入份數(shù)部分,由于投顧發(fā)車計(jì)劃的信號是可以進(jìn)行復(fù)盤的,那么就結(jié)合交銀帶飛計(jì)劃的估值指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù),對上一輪的一個(gè)完整買入周期進(jìn)行一個(gè)數(shù)據(jù)分析,我們來看一下究竟會買入多少份。
交銀帶飛計(jì)劃的估值信號,上一輪完整的買入周期是從2017年10月份至2020年5月份,歷時(shí)超過2年半的時(shí)間。當(dāng)然后續(xù)走出低估區(qū)間后,還會根據(jù)均線信號進(jìn)行買入。
在以交銀帶飛計(jì)劃的估值指標(biāo)作為信號的買入周期中,總共經(jīng)歷了600多個(gè)交易日。按雙周發(fā)車,每次買入的份額以交銀帶飛計(jì)劃中估值信號的發(fā)車份數(shù)進(jìn)行粗略計(jì)算,這個(gè)周期中總共買入128份。
那發(fā)車份數(shù)也可以按公式得到一個(gè)大致的區(qū)間,比如跟車交銀帶飛計(jì)劃,設(shè)置150份-200份的總投入份額,可以保障投資者即使再經(jīng)歷像2018年那樣的極端行情,也能比較從容地把倉位買到一個(gè)非常舒服的比例,穿越熊市等到開花結(jié)果的時(shí)候。
接著上面的示例做計(jì)算的話就是假設(shè)會投入14萬跟車交銀帶飛計(jì)劃,總的買入份額預(yù)計(jì)在150-200份,取整每份金額設(shè)置在1000塊就比較合適。
這次交銀帶飛計(jì)劃的發(fā)車體驗(yàn),我就是按照1000元/份的金額進(jìn)行買入的。本周交銀帶飛計(jì)劃發(fā)車時(shí)估值指標(biāo)沒有信號,技術(shù)指標(biāo)的均線偏離度發(fā)出信號,最終買入份額是0.5份,繼續(xù)跟車。
上面是第一次跟車后的累計(jì)收益。從最近我的體會來看,選擇一個(gè)投顧+跟隨發(fā)車服務(wù)+發(fā)車信號研究,對投資水平的提升蠻有幫助的。猛然發(fā)現(xiàn)最近把交銀全明星的投顧策略和發(fā)車計(jì)劃都做了很多跟蹤,確實(shí)有了更加深入的理解。
大盤云圖
以上是今日大盤云圖,市場處于正常震蕩過程中,前期強(qiáng)勢板塊經(jīng)過回調(diào)后有所反彈,目前處于正常運(yùn)行當(dāng)中。
府庫投顧指數(shù)
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