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新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》發(fā)布強(qiáng)化評估結(jié)果應(yīng)用

2022-12-02 13:38:53 來源：中國銀行保險(xiǎn)報(bào) 小 中

11月30日，銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》進(jìn)一步擴(kuò)展了評估對象，有效優(yōu)化了評估機(jī)制，強(qiáng)化了評估結(jié)果應(yīng)用等。

本次修訂是完善評估機(jī)制、提升評估質(zhì)效的需要，是落實(shí)健全公司治理三年行動(dòng)方案的要求，是落實(shí)一批新出臺監(jiān)管制度的需要。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》于2019年發(fā)布，至今試行兩年。總結(jié)兩年評估工作經(jīng)驗(yàn)，公司治理監(jiān)管評估應(yīng)當(dāng)更聚焦于行業(yè)公司治理重大問題，評估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順，相關(guān)規(guī)定需要修改。

同時(shí)，近年來，銀保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評價(jià)辦法(試行)》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度，部分評估指標(biāo)已不符合新的監(jiān)管要求，需要及時(shí)進(jìn)行更新調(diào)整。

此次《辦法》修訂根據(jù)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案(2020-2022年)》，在總結(jié)前兩年評估工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步修訂評估制度，完善評估指標(biāo)體系。

該負(fù)責(zé)人介紹，修訂后的《辦法》有四點(diǎn)變化。第一，進(jìn)一步擴(kuò)展了評估對象。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等納入監(jiān)管評估范圍。

第二，《辦法》有效優(yōu)化了評估機(jī)制。銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)評估結(jié)果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評估，但對評估結(jié)果為B級(良好)及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結(jié)合的方式。現(xiàn)場評估應(yīng)每3年對所監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)全覆蓋。

第三，《辦法》所附評估指標(biāo)更加科學(xué)。結(jié)合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，評估工作聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡指標(biāo)數(shù)量，完善公司治理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。

第四，《辦法》強(qiáng)化了評估結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù)，及時(shí)糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。

就《辦法》修訂后的評估時(shí)間安排，該負(fù)責(zé)人表示，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評估報(bào)告及相關(guān)證明材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評估，6月底前完成監(jiān)管復(fù)核，7月底前完成評估結(jié)果“一對一”反饋。【記者仇兆燕】

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